/ Ryzyko w handlu walutami: Czym jest i jak je zminimalizować?

Zapobieganie ryzyku może być trudne dla początkujących inwestorów na rynku Forex. Najlepszą rzeczą do zrobienia jest nauczenie się, jak je rozpoznawać i unikać tam, gdzie to możliwe. Napotkanie trudności w handlu na rynku Forex jest normalne i ważne jest, aby wiedzieć, jak radzić sobie z każdą z tych sytuacji. Nawet jeśli znajdziesz się w niekorzystnej sytuacji, zawsze istnieją sposoby na zminimalizowanie strat. Kluczem do sukcesu jest bycie poinformowanym. Aby uniknąć nieprzyjemnych niespodzianek i nieprzewidzianych strat, w tym artykule oferujemy przydatne wskazówki, które pomogą Ci pewnie handlować na rynku Forex.

Zarządzanie ryzykiem

Chociaż każdy trader chce inwestować swoje pieniądze w zyskowne aktywa i nie ponosić strat, jest to statystycznie niemożliwe. Niestety, każdy może popełniać błędy, ponieważ nikt nie eliminuje czynnika ludzkiego. Czasami wydaje się, że podjęto rozsądną decyzję, a potem okazuje się, że wszystko potoczyło się nie tak, jak oczekiwano. Dlatego nie da się handlować bez strat, ale można zminimalizować ryzyko. Aby to zrobić, konieczne jest posiadanie planu zarządzania ryzykiem dla każdego możliwego scenariusza finansowego. Oznacza to, że trader musi podjąć niezbędne kroki w celu ograniczenia strat seryjnych, gdy rynek porusza się w przeciwnym kierunku. Rynek walutowy jest największym na świecie i gromadzi wysoki dzienny wolumen obrotu, który może osiągnąć ponad 5,3 $ biliona. W związku z tym może przynieść nie tylko soczyste zyski, ale także potencjalne straty zarówno prywatnym inwestorom, jak i ogromnym instytucjom bankowym.

W związku z tym głównym ryzykiem rynku Forex są straty, które pojawiają się, gdy zmieniają się kursy wymiany walut. Każda osoba zaangażowana w ten rodzaj handlu musi stosować środki i strategie zapobiegające możliwym stratom. Przyjrzyjmy się niektórym rodzajom ryzyka, na które nie możesz sobie pozwolić, jeśli dopiero zaczynasz handlować na rynku Forex. Zwróć uwagę na kilka najskuteczniejszych wskazówek zalecanych przez ekspertów.

1. Handel bez stop loss

Na rynku Forex handel bez ustawienia stop loss jest uważany za najpoważniejsze znane ryzyko. Pomyśl o tym jak o hamulcach, gdy prowadzisz samochód tak bezpiecznie, jak to tylko możliwe - to konieczność, prawda? W tym sensie stop loss jest narzędziem, które pozwala ograniczyć straty, gdy rynek porusza się nie po Twojej myśli. Jak sama nazwa wskazuje, "zatrzymuje straty", a tym samym zmniejsza ryzyko podczas handlu na rynku Forex. Pozwala również na anulowanie zlecenia po osiągnięciu limitu.

Stop loss jest automatycznie ustawiany po osiągnięciu wcześniej określonego limitu. Pamiętaj, że niewielka strata może przekształcić się w większą stratę, jeśli nie masz tego narzędzia.
W przypadku handlu walutami, jeśli kupujesz parę walutową, taką jak EUR/USD, będziesz chciał, aby pozycja zamknęła się automatycznie, gdy kurs przesunie się na przykład o 100 pipsów przeciwko tobie. Jeśli masz niewielkie lub żadne doświadczenie, użyj stop loss.

2. Obstawianie pojedynczego aktywa lub pary walutowej

Kiedy jesteś zaangażowany w handel na rynku Forex, odrobina elastyczności pozwoli na znacznie lepsze zarządzanie ryzykiem. Każdy inwestor, który "wkłada wszystkie jajka do jednego koszyka" wie, że będzie miał duże kłopoty, jeśli rynek nie rozwinie się zgodnie z oczekiwaniami. W tym sensie najlepiej jest zdywersyfikować swój portfel, używając więcej niż jednej pary walutowej. W ten sposób zmniejszysz ryzyko utraty wszystkiego, stawiając na jedno aktywo lub parę walutową. To samo dotyczy innych klas aktywów, takich jak akcje czy towary.

Różnorodność par walutowych może złagodzić straty na jednej z nich, równoważąc je zyskami osiągniętymi na innych. Dywersyfikacja pomoże również zmniejszyć ryzyko związane z wysoką zmiennością, która może wystąpić w dowolnym momencie. Jak mówi przysłowie - lepiej się zabezpieczyć, niż później żałować.

3. Nie ograniczaj korzystania z dźwigni finansowej

Dźwignia finansowa jest jednym z najbardziej atrakcyjnych narzędzi na rynku Forex. Zarówno dla dużych, jak i małych inwestorów, ze względu na możliwości ekspansji, jakie zapewnia traderom. W rzeczywistości dźwignia finansowa pozwala inwestorom na zawieranie większej liczby transakcji niż pozwala na to saldo ich rachunku, aby zmaksymalizować zysk z transakcji. Jednakże, chociaż dźwignia finansowa jest niezwykle korzystna, może również działać przeciwko tobie, więc musisz używać jej mądrze.

Na rynku walutowym wahania cen nie są bardzo znaczące, więc dźwignia finansowa nie zawsze stanowi ryzyko. Pamiętaj jednak, że choć możesz zyskać dzięki dźwigni finansowej, możesz także stracić, jeśli sprawy nie potoczą się po Twojej myśli. Dlatego tak ważne jest, aby ją ograniczyć, aby uniknąć dalszych strat i strat.

4. Niezrozumienie źródła swoich strat

Niewątpliwie niezrozumienie źródła swoich strat jest ostatecznie jednym z najważniejszych czynników decydujących o sukcesie tradera. Jest to po prostu kwestia zrozumienia, dlaczego i w jaki sposób pozycja zajęta na rynku okazała się zła. Jeśli nie poświęcisz czasu na analizę swoich błędów, nie będzie możliwe ich skorygowanie, co doprowadzi do nowych strat, których można było uniknąć. Dlatego też zawsze zdecydowanie doradzamy traderom, aby dowiedzieli się, jak działa rynek, aby podejmować lepsze decyzje. Z drugiej strony, w wielu przypadkach błędem jest niezrozumienie wydarzeń gospodarczych, które wpływają na kurs walutowy. Zawsze staraj się zrobić krok wstecz i przeanalizować przyczynę swoich błędów, aby nie powtarzać ich w przyszłości.

5. Brak wprowadzenia poprawek

Po zidentyfikowaniu źródła problemu, następnym krokiem jest jego jak najszybsze skorygowanie, tak aby się nie powtórzył. Oczywiście, jeśli jest to kwestia stop-loss, korekta jest dość szybka. Z drugiej strony, czasami problemy są poważniejsze niż nam się wydaje. Na przykład może to wynikać z niezrozumienia analizy technicznej, co doprowadzi do całkowitej zmiany strategii Forex. Być może będziesz musiał na jakiś czas wycofać się z rynku, ale pamiętaj, że pozwoli ci to zacząć od nowa z mocniejszymi fundamentami i głębszym zrozumieniem.

Nie zapominaj, że po powrocie w pełni naładowany, następnym krokiem jest upewnienie się, że dokonane korekty są właściwe. Oczywiście powinny one pasować do profilu tradera lub biznesplanu. Zanotuj te korekty, przetestuj ich skuteczność (użyj konta demo) i popraw błędy, jeśli to konieczne. Prowadząc rejestr swoich działań, będziesz w stanie odnotować zmiany i wyniki, aby określić, jak dobrze sobie poradziłeś. Owoce będą bardziej niż oczywiste.

6. Agresywny handel

Wielu traderów ma tendencję do handlu i spekulacji bez miary, nie biorąc pod uwagę strat. Najlepszą rzeczą do zrobienia w takich przypadkach jest nie uleganie emocjom i ilościowe określenie ryzyka w stosunku do kapitału przeznaczonego na handel walutami. Na przykład, jeśli zdecydowałeś się zainwestować 10 000$ w handel walutami, musisz również zdecydować, ile ryzykować na transakcję. Jeśli jesteś ostrożny i konserwatywny, prawdopodobnie nie będziesz ryzykować więcej niż 2% na transakcję. W rzeczywistości jest to procent zalecany dla początkujących w kursach i szkoleniach online. Ale nie martw się, możesz zwiększyć tę liczbę w miarę zdobywania doświadczenia.

W tym sensie, ryzykując 2%, ryzykujesz 200$, jeśli przegrasz transakcję. Dlatego zawsze zalecamy, aby nie być agresywnym i nie ryzykować więcej, jeśli nie jesteś w stanie tego zrobić lub nie robisz tego zbyt często. Nie radzimy ryzykować więcej niż 10%, na przykład, jeśli zarządzanie ryzykiem mówi ci, że możesz sobie pozwolić tylko na 2%. Zawsze przestrzegaj ustalonych limitów i stosuj się do nich do końca. Nie pozwól, aby Twój kapitał spadł do zera z powodu braku ostrożności.

7. Nierealistyczne oczekiwania

Kolejnym ryzykiem, które często prześladuje inwestorów na rynku Forex, jest bycie nierealistycznym. Oprócz tego, że wiele osób daje się ponieść emocjom, mają oni również tendencję do nierealistycznego podejścia do wielkości swoich transakcji. Niestety, niektórzy inwestorzy łatwo wierzą, że handel na rynku Forex zmieni ich w milionerów z dnia na dzień, to znaczy w ciągu kilku tygodni i przy minimalnej liczbie transakcji. Mając to na uwadze, powinieneś wiedzieć, że zarabianie pieniędzy jest możliwe, ale wymaga ciągłego czasu i wysiłku. Jeśli chcesz utrzymywać się z tej działalności finansowej i zarabiać stały dochód, powinieneś nauczyć się wszystkiego, co musisz wiedzieć i robić to krok po kroku.

Traderzy, którzy myślą, że mogą pomnożyć swój kapitał 10 razy lub więcej każdego miesiąca, mają po prostu zawyżone oczekiwania i ryzykują utratę pieniędzy, podejmując nieuzasadnione ryzyko. Jeśli masz niewielki kapitał lub budżet i chcesz go zwiększyć do sześcio- lub siedmiocyfrowej kwoty, jest to zdecydowanie możliwe, o ile masz odpowiednią krzywą uczenia się i wkładasz odpowiednią ilość wysiłku.

8. Pozycja bez pokrycia

Wreszcie, jedną z najsurowszych zasad nauczanych wszystkich początkujących traderów Forex jest minimalizowanie strat poprzez szybkie przyznanie się do błędu i natychmiastowe zamknięcie pozycji. Błędy w handlu są całkowicie normalne. Nawet najbardziej doświadczony trader z długim stażem może popełniać błędy. Błędy te są jednak tylko wybojami na drodze, które można przezwyciężyć, jeśli rozpozna się je na czas i zamknie pozycję, zanim straty staną się zbyt znaczące. Akceptując swoje błędy i działając zdecydowanie, możesz zaoszczędzić pieniądze i zwiększyć swoje szanse na długoterminowy sukces handlowy.

Podsumowanie

Jeden z najbardziej wpływowych inwestorów na świecie powiedział kiedyś: "Inwestowanie jest proste, ale nie łatwe". Jeśli chodzi o dokonywanie zyskownych inwestycji, nasz umysł może być przeszkodą. Niestety, naszym najgorszym wrogiem w handlu na rynku Forex możemy być my sami. Przestrzeganie wskazówek może uchronić Cię przed chwilami niestabilności i znacznymi stratami. Zaakceptuj fakt, że utrata pieniędzy na rynku Forex jest normalna, ale nie jest końcem drogi. Najbardziej utalentowani i odnoszący sukcesy profesjonalni traderzy na świecie nadal ponoszą straty, czasami dość znaczne, ale najważniejsze jest, aby się od nich uczyć.